Plan12 – monatliche Ausschüttungen, die das Leben bereichern

Ob für die Rente, die Ausbildung der Enkel, den Kurzurlaub zwischendurch oder einfach für all die kleinen und großen Wünsche im Alltag – ein monatliches Zusatzeinkommen hilft Wünsche zu erfüllen. Mit Plan12 wird genau das möglich: Sie investieren in sorgfältig ausgewählte, aktiv gemanagte Fonds, die auf Wachstum und regelmäßige Ausschüttungen aus Zinsen und Dividenden setzen. So profitieren Sie Monat für Monat ganz unkompliziert – und sehen es direkt auf Ihrem Konto. Plan12: clever planen, 12-mal im Jahr ausschütten.

Plan12 passt sich Ihrem Leben an – flexibel, verlässlich und monatlich¹.

Wie Urlaubsgeld. Nur jeden Monat. Ideal für alle, die ihre monatlichen Ausschüttungen für spontane Kurztrips, kleine Auszeiten oder für eine bessere Work-Life-Balance nutzen möchten.

Wie ein zweites Gehalt. Ohne zweiten Job. Ergänzen Sie Ihre Finanzen um ein Zusatzbudget und verschaffen Sie sich mehr Spielraum im Alltag.

Wie ein Zusatzeinkommen. Egal in welchem Alter. Erhalten Sie ein regelmäßiges Taschengeld für all die Dinge, die Sie sich schon immer gönnen wollten – oder als komfortable Ergänzung Ihrer Altersvorsorge.

Wie monatliche Mieteinnahmen. Ganz ohne Immobilie. Erzielen Sie regelmäßige Einnahmen ohne den Aufwand der Immobilienverwaltung. Kein Stress mit Mietern, keine Instandhaltungskosten, keine langfristige Bindung – einfach kalkulierbare Erträge.


Häufig gestellte Fragen

Plan12 steht für aktiv gemanagte Fonds von Allianz Global Investors. Plan12 Fonds sind Fonds, die auf monatliche Ausschüttungen ausgerichtet sind. Anleger erhalten also 12 Auszahlungen pro Jahr, direkt auf ihr Konto. Zu den Fonds zählen u.a.:

  • Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 50
  • Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 75
  • Allianz Income & Growth
  • Allianz US Short Duration High Income
  • Allianz GEM Equity High Dividend
  • Allianz Floating Rate Notes Plus
  • Allianz Global Dividend

Fonds mit monatlich ausschüttenden Anteilklassen – oftmals als „Einkommensfonds“ bezeichnet – sind so konzipiert, dass Ihnen regelmäßig Geld auf Ihr Konto ausgezahlt wird.

Die Fonds investieren in verschiedene Anlageklassen wie Anleihen und Aktien und weisen je nach Fonds unterschiedliche Risikoprofile auf. Der Zweck der entsprechenden Anteilklassen ist es, über einen Bewertungszeitraum hinweg gleichbleibende Ausschüttungen in einem konstanten Rhythmus zu bieten und auch eine Chance auf langfristiges Kapitalwachstum zu ermöglichen. Anleihen und Aktien können schwanken – und somit auch der Fondswert. Daher kann die Ausschüttungsrendite je nach Marktphase für den nächsten Bewertungszeitraum nach oben oder unten angepasst werden.

Zwei Faktoren beeinflussen die Höhe der monatlichen Zahlungen:

1. die oben beschriebene Ausschüttungsrendite und
2. die Höhe des angelegten Kapitals.

Dabei ist zu beachten, dass zur Deckung eines wesentlichen Teils Ihrer monatlichen Kosten durch diese Fonds ein vergleichsweise hohes Kapital erforderlich ist – beispielsweise aus dem Verkauf einer Immobilie, einer Erbschaft oder einer fälligen Lebensversicherung. Doch auch mit kleineren Beträgen lassen sich zusätzliche Wünsche erfüllen – ob ein spontaner Kurzurlaub, besondere Momente oder einfach ein bisschen mehr finanzieller Spielraum.

Die Palette der unter dem Begriff „Plan12“ zusammengefassten Fonds von Allianz Global Investors ist aktiv gemanagt und auf unterschiedliche Risikoprofile und Lebenssituationen abgestimmt. Je nach individuellem Bedarf können diese Fonds eine höhere oder niedrigere Aktienquote aufweisen, sodass es sowohl für sicherheitsbewusste als auch für renditeorientierte Anleger geeignete Anlagen gibt.

Bei der Auswahl eines ausschüttenden Plan12-Fonds sollten Anleger ihre persönliche Risikobereitschaft berücksichtigen und die Anlagestrategie des Fonds verstehen. Auch die zurückliegende Wertentwicklung und die Kostenstruktur des Fonds sollten Anleger im Blick haben. Bitte beachten Sie, dass die Ausschüttungshöhe für jeden Bewertungszeitraum neu festgelegt wird und somit schwanken kann. Dabei kann es auch zu Ausschüttungen aus der Fondsubstanz kommen, sodass sich der Anlagebetrag entsprechend reduziert.

Grundsätzlich gibt es keine Mindestanlagesumme – aber selbstverständlich hängt die Höhe der möglichen monatlichen Ausschüttungen1 davon ab, wie viel Sie investieren und welche Rendite der Fonds erzielt. Je mehr Sie anlegen und je höher die Rendite ist, desto höher kann die monatliche Ausschüttung ausfallen.

Ein Beispiel2:

  • Für 100 Euro monatliche Ausschüttung benötigen Sie bei einer Ausschüttungsrendite von 3 % rund 40.000 Euro Startkapital.
  • Für 100 Euro monatliche Ausschüttung benötigen Sie bei einer Ausschüttungsrendite von 5 % rund 24.000 Euro Startkapital.
  • Für 500 Euro monatliche Ausschüttung benötigen Sie bei einer Ausschüttungsrendite von 5 % rund 120.000 Euro Startkapital.

Indikative Darstellung. Kosten und Steuern sind in dieser Darstellung nicht berücksichtigt. Die Ausschüttungshöhe variiert im Zeitverlauf.

Fonds von Allianz Global Investors sind bei Banken, Onlinebrokern, Sparkassen, Versicherungsagenturen und anderen Finanzdienstleistungsunternehmen erhältlich. Wenden Sie sich dort an Ihren Ansprechpartner.

Merkmale von Plan12 auf einen Blick:

Monatliche Beträge, bspw. aus Zinsen und Dividenden, die Sie flexibel nutzen können. Um die Ausschüttung zu gewährleisten, können bei Bedarf die ordentlichen Erträge um eine Substanzausschüttung ergänzt werden.

Plan12 bietet durch seine sorgfältig ausgewählten Fonds die passende Lösung für verschiedene Lebenssituationen und -ziele – im Einklang mit Ihrem individuellen Risikoprofil.

Erfahrene Fondsmanager kümmern sich aktiv um die Performance Ihrer Anlage.4

Die ideale Kombination aus regelmäßigen Ausschüttungen und Wachstumschancen.

Plan12 Produktpalette

Allianz Income and Growth

Langfristiges Kapitalwachstum und regelmäßige Erträge durch Investitionen in Unternehmensanleihen, Aktien und Rentenmärkte in den USA und Kanada.

Allianz Income & Growth AM (EUR)​ - LU2792127032 / A408UY​

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Allianz Income & Growth AMg2 (EUR)​ - LU2792127115 / A408UZ​

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Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI Fonds:

Die Fonds investieren in ein breites Spektrum an Anlageklassen, insbesondere in globale Aktien und Anleihen.

Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 50 AM5 (EUR) - LU2933436326 / A40UH1
Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 75 AM5 (EUR) - LU2933436599 / A40UH2

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Allianz Global Dividend AMg6 (EUR)​ - LU2796610108 / A4099P​

Der Fonds engagiert sich vorwiegend in internationalen Dividendenaktien. Anlageziel ist es, auf langfristige Sicht Kapitalwachstum zu erwirtschaften.

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Allianz GEM Equity High Dividend AMg6 (EUR) - LU2796610280 / A4099Q

Der Fonds konzentriert sich auf Dividendenaktien von Unternehmen mit Sitz oder wesentlicher Geschäftstätigkeit in Schwellenländern.

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Allianz European Equity Dividend AM (EUR) - LU0971552913 / A1W483

Der Fonds konzentriert sich auf europäische Dividendenaktien.

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Allianz US Short Duration High Income Bond AM (H2-EUR) - LU1328247892 / A2ABD8

Der Fonds konzentriert sich auf hochverzinsliche US-Anleihen mit kurzer Duration. 

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Allianz Floating Rate Notes Plus AM (EUR) - LU2792126901 / A408UX

Der Fonds investiert vorwiegend in Anleihen mit variablem Zinssatz (Floating Rate Notes) oder mit einer Restlaufzeit von höchstens drei Jahren.

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Erfahren Sie mehr über Kapitaleinkommen

Kapitaleinkommen gewinnt immer mehr an Attraktivität. In einer Zeit, in der die Menschen, vor allem in den Industriestaaten, immer älter werden und die Zahl der Erwerbstätigen sinkt, drängt sich der Gedanke, Arbeitseinkommen durch Kapitaleinkommen zu ergänzen, geradezu auf.

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IM FOKUS: KAPITALEINKOMMEN

Im laufenden Jahr wiesen die Aktienkurse starke Schwankungen auf. Anleihen bieten derzeit zwar gute Renditen, aber die weitere Zinsentwicklung ist ungewiss. Jetzt könnte der Zeitpunkt günstig sein, um sich das Potenzial von ausschüttenden Fonds (sog. „Einkommensfonds“) auf stetige und stabile Erträge zu erschließen.

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IM FOKUS: KAPITALEINKOMMEN

In unserem Beispiel bevorzugt die Softwareentwicklerin Isabelle thesaurierende Fonds, um den langfristigen Wert ihrer Geldanlage zu optimieren. Der in Teilzeit beschäftigte Verwaltungsangestellte Alexander hingegen wählt ausschüttende Fonds, um sein aktuelles Arbeitseinkommen zu ergänzen.

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IM FOKUS: KAPITALEINKOMMEN

Für manche Anleger kann eine regelmäßige zusätzliche Einkommensquelle hilfreich sein – sei es zur Finanzierung von Ausbildung, Wohnen, Pflege oder zur Aufstockung von Gehalt oder Rente. In solchen Fällen können ausschüttende Fonds (auch "Einkommensfonds") eine interessante Anlagemöglichkeit sein.

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1 Um die Ausschüttung zu gewährleisten, können bei Bedarf die ordentlichen Erträge um eine Substanzausschüttung ergänzt werden. Eine Substanzausschüttung bedeutet, dass eine Ausschüttung an Anleger ausgezahlt wird, die nicht aus Erträgen oder Wertzuwachs stammt, sondern aus dem Fonds-Vermögen. Bei einer Substanzausschüttung wird dadurch der Wert der Fonds-Anlage reduziert.
2 Indikative Darstellung. Kosten sind in dieser Darstellung nicht berücksichtigt. Die Ausschüttungshöhe lässt keine Rückschlüsse auf die Rendite des Fonds zu. Insbesondere wenn die Rendite des Fonds hinter den erfolgten Ausschüttungen zurückbleibt, kann der Auszahlungsbetrag bei Rückgabe geringer als der Ausgabepreis (exkl. Ausgabeaufschlag) ausfallen. Die Ausschüttung kann bei Bedarf um eine Substanzausschüttung ergänzt werden. Zinssatz ist beispielhaft und variiert je nach ausgewähltem Fonds.
3 Diese Informationen sind allgemeiner Natur und berücksichtigen daher nicht die rechtliche und / oder steuerliche Situation von einzelnen Personen oder Rechtsträgern. Die steuerliche Behandlung hängt von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Steuerpflichtigen ab und kann künftig Änderungen unterworfen sein. Die aufgeführten Informationen sollen und können eine eingehende Abklärung und eine professionelle Beratung durch den persönlichen Rechts- und / oder Steuerberater als Entscheidungs- oder Handlungsgrundlage nicht ersetzen.
4 Ein Erfolg der Strategie kann nicht garantiert und Verluste können nicht ausgeschlossen werden.

Investieren birgt Risiken. Der Wert einer Anlage und Erträge daraus können sinken oder steigen. Investoren erhalten den investierten Betrag gegebenenfalls nicht in voller Höhe zurück. Die Volatilität der Preise für Fondsanteilwerte kann erhöht oder sogar stark erhöht sein. Die frühere Wertentwicklung lässt nicht auf zukünftige Renditen schließen. Investmentfonds sind möglicherweise nicht in allen Ländern oder nur für bestimmte Anlegerkategorien zum Erwerb verfügbar.

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Tagesaktuelle Fondspreise, Verkaufsprospekte, Gründungsunterlagen, aktuelle Halbjahres- und Jahresberichte und das Basisinformationsblatt in deutscher Sprache sind kostenlos beim Herausgeber postalisch oder als Download unter der Adresse www.allianzgi-regulatory.eu erhältlich. Österreichische Investoren können zusätzlich die österreichische Informationsstelle Erste Bank der österreichischen Sparkassen AG, Am Belvedere 1, AT-1100 Wien kontaktieren. Bitte lesen Sie diese alleinverbindlichen Unterlagen sorgfältig vor einer Anlageentscheidung. Dies ist eine Marketingmitteilung herausgegeben von Allianz Global Investors GmbH, www.allianzgi.de, eine Kapitalverwaltungsgesellschaft mit beschränkter Haftung, gegründet in Deutschland; Sitz: Bockenheimer Landstr. 42-44, 60323 Frankfurt/M., Handelsregister des Amtsgerichts Frankfurt/M., HRB 9340; zugelassen von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (www.bafin.de). Allianz Global Investors GmbH hat eine Zweigniederlassung errichtet in Frankreich, Italien, Spanien, Luxemburg, Schweden, Belgien und in den Niederlanden. Die Kontaktdaten sowie Informationen zur lokalen Regulierung sind hier (www.allianzgi.com/Info) verfügbar. Die Zusammenfassung der Anlegerrechte ist auf Englisch, Französisch, Deutsch, Italienisch und Spanisch unter https://regulatory.allianzgi.com/en/investors-rights verfügbar.

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ADM 4467823

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