Plan12 steht für aktiv gemanagte Fonds von Allianz Global Investors. Plan12 Fonds sind Fonds, die auf monatliche Ausschüttungen ausgerichtet sind. Anleger erhalten also 12 Auszahlungen pro Jahr, direkt auf ihr Konto. Zu den Fonds zählen u.a.:

• Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 50
• Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 75
• Allianz Income & Growth
• Allianz US Short Duration High Income
• Allianz GEM Equity High Dividend
• Allianz Floating Rate Notes Plus
• Allianz Global Dividend

Der demographische Wandel und technologische Fortschritte stellen traditionelle Einkommensquellen, wie Arbeitseinkommen oder Mieteinnahmen, vor große Herausforderungen u.a.:

• Demographischer Wandel: Heute stehen in Deutschland 100 Erwerbstätige rund 37 Rentner gegenüber – bis 2035 wird diese Zahl auf etwa 50 Rentner steigen.² Gleichzeitig stammt 68 % des Einkommens von Menschen in Deutschland über 65 Jahren aus der gesetzlichen Rente – ein System, das durch die alternde Gesellschaft stark belastet wird.³
• Technologische Fortschritte: Studien zeigen, dass bis zu 47 % der Arbeitsplätze in den USA durch Automatisierung gefährdet sein könnten – ähnliche Zahlen gelten auch für Europa. Berufe verändern sich, und die Konkurrenz um gut bezahlte Jobs wächst.⁴
• Inflation: Steigende Lebenshaltungskosten verringern kontinuierlich die Kaufkraft, wodurch Kapital, das nicht arbeitet, real an Wert verliert.

In dieser sich wandelnden Welt kann Kapitaleinkommen zu einem entscheidenden Baustein werden, um Einkommenslücken zu schließen und finanzielle Freiheit zu sichern.

Fonds mit monatlich ausschüttenden Anteilklassen – oftmals als „Einkommensfonds“ bezeichnet – sind so konzipiert, dass Ihnen regelmäßig Geld auf Ihr Konto ausgezahlt wird.

Die Fonds investieren in verschiedene Anlageklassen wie Anleihen und Aktien und weisen je nach Fonds unterschiedliche Risikoprofile auf. Der Zweck der entsprechenden Anteilklassen ist es, über einen Bewertungszeitraum hinweg gleichbleibende Ausschüttungen in einem konstanten Rhythmus zu bieten und auch eine Chance auf langfristiges Kapitalwachstum zu ermöglichen. Anleihen und Aktien können schwanken – und somit auch der Fondswert. Daher kann die Ausschüttungsrendite je nach Marktphase für den nächsten Bewertungszeitraum nach oben oder unten angepasst werden.

Zwei Faktoren beeinflussen die Höhe der monatlichen Zahlungen:

1. die oben beschriebene Ausschüttungsrendite und
2. die Höhe des angelegten Kapitals.

Dabei ist zu beachten, dass zur Deckung eines wesentlichen Teils der monatlichen Kosten von Anlegern durch diese Fonds ein vergleichsweise hohes Kapital erforderlich ist – beispielsweise aus dem Verkauf einer Immobilie, einer Erbschaft oder einer fälligen Lebensversicherung. Doch auch mit kleineren Beträgen lassen sich zusätzliche Wünsche erfüllen – ob ein spontaner Kurzurlaub, besondere Momente oder einfach ein bisschen mehr finanzieller Spielraum.

Die Palette der unter dem Begriff „Plan12“ zusammengefassten Fonds von Allianz Global Investors ist aktiv gemanagt und auf unterschiedliche Risikoprofile und Lebenssituationen abgestimmt. Je nach individuellem Bedarf können diese Fonds eine höhere oder niedrigere Aktienquote aufweisen, sodass es sowohl für sicherheitsbewusste als auch für renditeorientierte Anleger geeignete Anlagen gibt.

Bei der Auswahl eines ausschüttenden Plan12-Fonds sollten Anleger ihre persönliche Risikobereitschaft berücksichtigen und die Anlagestrategie des Fonds verstehen. Auch die zurückliegende Wertentwicklung und die Kostenstruktur des Fonds sollten Anleger im Blick haben. Bitte beachten Sie, dass die Ausschüttungshöhe für jeden Bewertungszeitraum neu festgelegt wird und somit schwanken kann. Dabei kann es auch zu Ausschüttungen aus der Fondsubstanz kommen, sodass sich der Anlagebetrag entsprechend reduziert. 

Grundsätzlich gibt es keine Mindestanlagesumme – aber selbstverständlich hängt die Höhe der möglichen monatlichen Ausschüttungen¹ davon ab, wie viel man investiert und welche Rendite der Fonds erzielt. Je mehr man anlegt und je höher die Rendite ist, desto höher kann die monatliche Ausschüttung ausfallen.

Ein Beispiel²:

• Für 100 Euro monatliche Ausschüttung benötigen Sie bei einer Ausschüttungsrendite von 3 % rund 40.000 Euro Startkapital.
• Für 100 Euro monatliche Ausschüttung benötigen Sie bei einer Ausschüttungsrendite von 5 % rund 24.000 Euro Startkapital.
• Für 500 Euro monatliche Ausschüttung benötigen Sie bei einer Ausschüttungsrendite von 5 % rund 120.000 Euro Startkapital.

Indikative Darstellung. Kosten und Steuern sind in dieser Darstellung nicht berücksichtigt. Die Ausschüttungshöhe variiert im Zeitverlauf.