Plan12 – monatliche Ausschüttungen, die das Leben bereichern
Plan12 steht für aktiv gemanagte Fonds von Allianz Global Investors, die auf Wachstum ausgerichtet sind und monatliche Ausschüttungen aus Zinsen und Dividenden anstreben. Wir nennen das Kapitaleinkommen. Und davon kann man monatlich profitieren. Ob als Beitrag zur Schließung der Rentenlücke, zur Ausbildungsunterstützung der Enkel, für den Kurzurlaub zwischendurch oder einfach für all die Dinge, die man sich gerne gönnt.
Plan12 passt sich dem Leben Ihrer Kunden an – flexibel, verlässlich und monatlich¹.
Häufig gestellte Fragen
Plan12 steht für aktiv gemanagte Fonds von Allianz Global Investors. Plan12 Fonds sind Fonds, die auf monatliche Ausschüttungen ausgerichtet sind. Anleger erhalten also 12 Auszahlungen pro Jahr, direkt auf ihr Konto. Zu den Fonds zählen u.a.:
- Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 50
- Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 75
- Allianz Income & Growth
- Allianz US Short Duration High Income
- Allianz GEM Equity High Dividend
- Allianz Floating Rate Notes Plus
- Allianz Global Dividend
Der demographische Wandel und technologische Fortschritte stellen traditionelle Einkommensquellen, wie Arbeitseinkommen oder Mieteinnahmen, vor große Herausforderungen u.a.:
- Demographischer Wandel: Heute stehen in Deutschland 100 Erwerbstätige rund 37 Rentner gegenüber – bis 2035 wird diese Zahl auf etwa 50 Rentner steigen.2 Gleichzeitig stammt 68 % des Einkommens von Menschen in Deutschland über 65 Jahren aus der gesetzlichen Rente – ein System, das durch die alternde Gesellschaft stark belastet wird.3
- Technologische Fortschritte: Studien zeigen, dass bis zu 47 % der Arbeitsplätze in den USA durch Automatisierung gefährdet sein könnten – ähnliche Zahlen gelten auch für Europa. Berufe verändern sich, und die Konkurrenz um gut bezahlte Jobs wächst.4
- Inflation: Steigende Lebenshaltungskosten verringern kontinuierlich die Kaufkraft, wodurch Kapital, das nicht arbeitet, real an Wert verliert.
In dieser sich wandelnden Welt kann Kapitaleinkommen zu einem entscheidenden Baustein werden, um Einkommenslücken zu schließen und finanzielle Freiheit zu sichern.
Fonds mit monatlich ausschüttenden Anteilklassen – oftmals als „Einkommensfonds“ bezeichnet – sind so konzipiert, dass Ihnen regelmäßig Geld auf Ihr Konto ausgezahlt wird.
Die Fonds investieren in verschiedene Anlageklassen wie Anleihen und Aktien und weisen je nach Fonds unterschiedliche Risikoprofile auf. Der Zweck der entsprechenden Anteilklassen ist es, über einen Bewertungszeitraum hinweg gleichbleibende Ausschüttungen in einem konstanten Rhythmus zu bieten und auch eine Chance auf langfristiges Kapitalwachstum zu ermöglichen. Anleihen und Aktien können schwanken – und somit auch der Fondswert. Daher kann die Ausschüttungsrendite je nach Marktphase für den nächsten Bewertungszeitraum nach oben oder unten angepasst werden.
Zwei Faktoren beeinflussen die Höhe der monatlichen Zahlungen:
1. die oben beschriebene Ausschüttungsrendite und
2. die Höhe des angelegten Kapitals.
Dabei ist zu beachten, dass zur Deckung eines wesentlichen Teils der monatlichen Kosten von Anlegern durch diese Fonds ein vergleichsweise hohes Kapital erforderlich ist – beispielsweise aus dem Verkauf einer Immobilie, einer Erbschaft oder einer fälligen Lebensversicherung. Doch auch mit kleineren Beträgen lassen sich zusätzliche Wünsche erfüllen – ob ein spontaner Kurzurlaub, besondere Momente oder einfach ein bisschen mehr finanzieller Spielraum.
Die Palette der unter dem Begriff „Plan12“ zusammengefassten Fonds von Allianz Global Investors ist aktiv gemanagt und auf unterschiedliche Risikoprofile und Lebenssituationen abgestimmt. Je nach individuellem Bedarf können diese Fonds eine höhere oder niedrigere Aktienquote aufweisen, sodass es sowohl für sicherheitsbewusste als auch für renditeorientierte Anleger geeignete Anlagen gibt.
Bei der Auswahl eines ausschüttenden Plan12-Fonds sollten Anleger ihre persönliche Risikobereitschaft berücksichtigen und die Anlagestrategie des Fonds verstehen. Auch die zurückliegende Wertentwicklung und die Kostenstruktur des Fonds sollten Anleger im Blick haben. Bitte beachten Sie, dass die Ausschüttungshöhe für jeden Bewertungszeitraum neu festgelegt wird und somit schwanken kann. Dabei kann es auch zu Ausschüttungen aus der Fondsubstanz kommen, sodass sich der Anlagebetrag entsprechend reduziert.
Grundsätzlich gibt es keine Mindestanlagesumme – aber selbstverständlich hängt die Höhe der möglichen monatlichen Ausschüttungen1 davon ab, wie viel man investiert und welche Rendite der Fonds erzielt. Je mehr man anlegt und je höher die Rendite ist, desto höher kann die monatliche Ausschüttung ausfallen.
Ein Beispiel2:
- Für 100 Euro monatliche Ausschüttung benötigen Sie bei einer Ausschüttungsrendite von 3 % rund 40.000 Euro Startkapital.
- Für 100 Euro monatliche Ausschüttung benötigen Sie bei einer Ausschüttungsrendite von 5 % rund 24.000 Euro Startkapital.
- Für 500 Euro monatliche Ausschüttung benötigen Sie bei einer Ausschüttungsrendite von 5 % rund 120.000 Euro Startkapital.
Indikative Darstellung. Kosten und Steuern sind in dieser Darstellung nicht berücksichtigt. Die Ausschüttungshöhe variiert im Zeitverlauf.
Merkmale von Plan12 auf einen Blick:
Plan12 Produktpalette
Allianz Income and Growth
Langfristiges Kapitalwachstum und regelmäßige Erträge durch Investitionen in Unternehmensanleihen, Aktien und Rentenmärkte in den USA und Kanada.
Allianz Income & Growth AM (EUR) - LU2792127032 / A408UY
Allianz Income & Growth AMg2 (EUR) - LU2792127115 / A408UZ
Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI Fonds:
Die Fonds investieren in ein breites Spektrum an Anlageklassen, insbesondere in globale Aktien und Anleihen.
Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 50 AM5 (EUR) - LU2933436326 / A40UH1
Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 75 AM5 (EUR) - LU2933436599 / A40UH2
Allianz Global Dividend AMg6 (EUR) - LU2796610108 / A4099P
Der Fonds engagiert sich vorwiegend in internationalen Dividendenaktien. Anlageziel ist es, auf langfristige Sicht Kapitalwachstum zu erwirtschaften.
Allianz GEM Equity High Dividend AMg6 (EUR) - LU2796610280 / A4099Q
Der Fonds konzentriert sich auf Dividendenaktien von Unternehmen mit Sitz oder wesentlicher Geschäftstätigkeit in Schwellenländern.
Allianz European Equity Dividend AM (EUR) - LU0971552913 / A1W483
Der Fonds konzentriert sich auf europäische Dividendenaktien.
Allianz US Short Duration High Income Bond AM (H2-EUR) - LU1328247892 / A2ABD8
Der Fonds konzentriert sich auf hochverzinsliche US-Anleihen mit kurzer Duration.
Allianz Floating Rate Notes Plus AM (EUR) - LU2792126901 / A408UX
Der Fonds investiert vorwiegend in Anleihen mit variablem Zinssatz (Floating Rate Notes) oder mit einer Restlaufzeit von höchstens drei Jahren.
Erfahren Sie mehr über Kapitaleinkommen
1 Um die Ausschüttung zu gewährleisten, können bei Bedarf die ordentlichen Erträge um eine Substanzausschüttung ergänzt werden.
2 Diese Informationen sind allgemeiner Natur und berücksichtigen daher nicht die rechtliche und / oder steuerliche Situation von einzelnen Personen oder Rechtsträgern. Die steuerliche Behandlung hängt von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Steuerpflichtigen ab und kann künftig Änderungen unterworfen sein. Die aufgeführten Informationen sollen und können eine eingehende Abklärung und eine professionelle Beratung durch den persönlichen Rechts- und / oder Steuerberater als Entscheidungs- oder Handlungsgrundlage nicht ersetzen.
3 Ein Erfolg der Strategie kann nicht garantiert und Verluste können nicht ausgeschlossen werden.
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